Wise sai USAs rahapesu reeglite rikkumise eest trahvi

Wise’i USA tütarettevõtte suhtes viidi aastatel 2022–2023 läbi 14 kuu pikkune uurimine, mille tulemusel leidsid reguleerivad asutused, et firma ei täitnud rahapesuvastaseid nõudeid. Ettevõte ei kontrollinud piisavalt oma kliente ega jälginud kahtlast tegevust, mis tekitas riski teenuse kasutamiseks ebaseaduslikel eesmärkidel, nagu rahapesu või terrorismi rahastamine.

Wise peab trahvi kõrval parandama ka oma sisemised protseduurid ja palkama sõltumatu kolmanda osapoole, kes jälgib muudatuste elluviimist. Samuti tuleb neil kahe aasta jooksul esitada regulaarselt kvartaliaruandeid.

Ettevõtte pressiesindaja sõnul suhtutakse juhtunusse tõsiselt ning tehakse tihedat koostööd ametivõimudega. Rikkumised avastati rutiinse kontrolli käigus ning Wise lubas suurendada investeeringuid turvalisuse ja usaldusväärsuse parandamiseks.

Lisaks on USA tarbijate finantskaitseamet (CFPB) varem nõudnud Wise’ilt ligi 2,5 miljonit dollarit trahvi eksitavate reklaamide ja ebaseadusliku tegevuse eest.

Wise, endise nimega TransferWise, asutati 2011. aastal eestlaste Kristo Käärmanni ja Taavet Hinrikuse poolt. Peakontor asub Londonis, ent ettevõttel on kontorid veel New Yorgis, Tallinnas, Singapuris ja mujal.