Jaak Roosaar sai süüdistuse tegevusloata finantsteenuse osutamises

Tegevusloata kaasati väidetavalt üle 15 miljoni euro

Majandus- ja korruptsioonikuritegude ringkonnaprokuratuur saatis kohtusse kriminaalasja, milles süüdistab investor Jaak Roosaaret tegevusloata finantsteenuse osutamises.

Süüdistuse kohaselt kaasas ta aastatel 2020–2024 enda juhitud äriühingute kaudu avalikkuselt raha, et laenata see edasi Planet42 kaubamärgi all tegutsenud Inclusion OÜ-le. Roosaare juhitud ettevõtetel puudus süüdistuse kohaselt selliseks raha kaasamiseks nõutav Finantsinspektsiooni tegevusluba.

Menetlust juhtiv prokurör Piia Enno märkis, et investeeringute vahendamine ja avalikkuselt raha kaasamine on reguleeritud põhjusega. „Tegevusloa nõue ei ole formaalsus, vaid selle eesmärk on tagada, et inimeste raha kaasavad äriühingud vastaksid seaduses sätestatud nõuetele. Süüdistuse kohaselt kaasati selles asjas aastate jooksul avalikkuselt märkimisväärses mahus raha, kuigi selleks vajalik tegevusluba puudus. Süüdistuse järgi kasutati raha kaasamiseks muu hulgas avalikku investeerimisblogi ja uudiskirja ning Roosaare juhitud ettevõtete kontodele laekus laenuandjatelt kokku üle 15 miljoni euro. Prokuratuuri hinnangul ei olnud seetõttu tegemist üksikute eraviisiliste laenutehingutega, vaid tegevusega, milleks seadus nõuab Finantsinspektsiooni tegevusluba,“ selgitas Enno.

Vähemalt 448 laenulepingut

Ajavahemikul 2020. aasta augustist kuni 2023. aasta mai lõpuni sõlmis Roosaare enda juhitud äriühingute nimel vähemalt 448 laenulepingut erinevate Eesti ettevõtetega. Üksikute laenude summad jäid süüdistuse järgi vahemikku 1000 kuni 90 000 eurot. Raha kaasamine jätkus ka pärast 2023. aasta maid ning intressimakseid tehti 2024. aasta maini.

Ettevõtete kaudu laenati raha edasi Inclusion OÜ-le, mis pakkus Planet42 kaubamärgi all pikaajalise autorendi teenust Lõuna-Aafrikas ja Ladina-Ameerikas.

Menetlus algas Finantsinspektsiooni kuriteoteatest

Jaak Roosaare suhtes alustati kriminaalmenetlust Finantsinspektsiooni esitatud kuriteoteate alusel. „Finantsinspektsiooni ülesanne on seista selle eest, et finantssektori klientide ja investorite huvid rahaliste vahendite säilimisel oleksid kaitstud ning finantssektorit ei kasutataks ära kuritegelikel eesmärkidel. Kui meil tekib kahtlus kuriteo toimepanemisest, edastame sellekohase teabe prokuratuurile. Seda me antud juhtumi puhul ka tegime. Kuritegude uurimine ja süüdistuse esitamine on uurimisasutuste ning prokuratuuri pädevuses. Süüdistuse esitamine ei tähenda, et isik on ka süüdi. Kas kuritegu on toime pandud ja kes selle eest vastutab, otsustab kohus,“ märkis Finantsinspektsiooni juhatuse liige Gerd Laub.

Roosaaret süüdistatakse tegevusloata tegutsemises tegevusalal, millel tegutsemiseks on nõutav tegevusluba ja mis on seotud krediidi- või finantsteenusega. Kriminaalasi saadeti arutamiseks Harju maakohtusse.